Kom igång
Börja med att välja om du vill lägga in äldre transaktioner eller börja bokföra från i dag. Det avgör när du ska ange dina första kontovärden.
Lägg grunden först
- Anpassa inkomst- och utgiftsgrupperna.
- Lägg till alla tillgångar och skulder.
- Ange kända ingångsvärden dagen före historiken, om du har dem.
- Importera eller registrera äldre transaktioner.
- Stäm till sist av dagens saldon och värden.
Den kortaste vägen in
- Anpassa grupper och konton.
- Ange dagens värde på tillgångar och skulder.
- Börja bokföra nya transaktioner från i dag.
En äldre transaktion påverkar alla senare saldon. Om du först anger dagens saldo och sedan importerar historik kommer dagens saldo därför att flytta sig.
Om du saknar ett gammalt ingångsvärde
Det är vanligt att ett äldre kontoutdrag inte visar saldot vid periodens början. Skapa då kontot utan värde, läs in den historik du har och stäm till sist av mot dagens kontrollerade värde. Den äldre saldohistoriken är ofullständig tills ett ingångsvärde har lagts till.
Importera kontoutdrag
Exportera ett kontoutdrag som CSV från banken. Wevra tolkar filen och förbereder bokföringen, men ingenting bokförs innan du har granskat och godkänt hela importen.
- 01Exportera CSV från banken.
- 02Lägg till en eller flera filer och välj vilket konto de tillhör.
- 03Granska det som behöver din uppmärksamhet.
- 04Bokför allt när du är nöjd.
- Tolkar bankens fil och kontrollerar att beloppen går att läsa konsekvent.
- Minns kategorier och delningar som du tidigare har valt.
- Känner igen sådant som redan finns i bokföringen.
- Matchar överföringar mellan kontoutdrag.
- Föreslår kategorier för nya typer av transaktioner.
- Kontrollerar hela importen innan något bokförs.
- Inget bokförs före ett uttryckligt godkännande.
- Gissningar visas som gissningar.
- Kategorier och delningar kan ändras.
- Överhoppade rader kan återställas vid en senare import.
- CSV-filen lagras inte av Wevra.
Vanliga frågor
Vad händer om samma fil importeras igen?
Wevra känner igen rader som redan har bokförts och visar dem som redan hanterade. Kontrollera möjliga dubbletter innan du godkänner importen.
Hur fungerar överföringar mellan konton?
När båda kontoutdragen finns med kan Wevra matcha de två sidorna. Överföringen bokförs då mellan kontona och blir inte en utgift.
Hur delar jag upp en bolånebetalning?
Välj att fördela raden och ange till exempel ränta och amortering. När du har godkänt delningen kan Wevra återanvända den för en liknande betalning.
Vad är skillnaden mellan ett tidigare val och en gissning?
Ett tidigare val kommer från något du själv har godkänt. En gissning är Wevras förslag för en ny rad och ska kontrolleras före bokföring.
Vad gör jag om Wevra inte förstår kolumnerna?
Välj vilka kolumner som innehåller datum, beskrivning och belopp. Wevra kontrollerar sedan filen igen innan granskningen visas.
När ska jag stämma av saldot?
Stäm av efter att importen har bokförts. Då kan du kontrollera att Wevras saldo överensstämmer med bankens aktuella saldo.
Konton och grupper
I Wevra kan ett konto representera en tillgång eller skuld, men också kategorisera en inkomst eller utgift. Grupper samlar liknande konton och formar rapporterna.
Tillgångar
Pengar och annat med ett ekonomiskt värde, till exempel bankkonto, fondkonto, bostad eller bil.
Skulder
Belopp som ska betalas tillbaka, till exempel bolån, privatlån eller kreditkort.
Inkomster
Det du har tjänat eller fått under en period, till exempel lön, bidrag eller ränta.
Utgifter
Det du har betalat för under en period, till exempel livsmedel, boende eller resor.
Mat och hushåll är gruppen som syns i rapporterna. Livsmedel är kontot som används när ett köp kategoriseras.
Vad händer när du ändrar strukturen?
- Ett nytt namn ändrar bara hur kontot eller gruppen presenteras.
- Om ett konto flyttas till en annan grupp flyttas det även i historiska rapporter.
- Ett arkiverat konto behåller hela sin historik men kan inte användas i nya transaktioner.
- Inkomst- och utgiftskonton har periodbelopp, inte ett aktuellt saldo att värdera.
Transaktion eller värdeuppdatering?
En enkel tumregel: har pengar flyttats eller något köpts eller betalats? Då är det en transaktion. Har du i stället fått ett nytt, aktuellt värde på en tillgång eller skuld? Då uppdaterar du kontovärdet.
En ekonomisk händelse
Använd en transaktion när pengar flyttades, en kostnad uppstod, en inkomst kom in eller en skuld förändrades genom en betalning.
- Lön
- Matköp
- Överföring
- Nytt lån eller amortering
Ett nytt värde ska registreras
Använd en värdeuppdatering när en tillgång eller skuld ska stämmas av utan att en motsvarande betalning finns i Wevra.
- Ingångsvärde
- Ny bostadsvärdering
- Fondvärde från banken
- Korrigerat lånesaldo
Om en bostad stiger i värde ska resultat och sparkvot inte se ut som om du fått samma belopp i lön. Därför håller Wevra värdeuppdateringar åtskilda från inkomster och utgifter.
Så fungerar bokföringen
Varje transaktion bokförs på två konton: ett konto debiteras och ett annat krediteras. Exemplen nedan visar hur det fungerar i vanliga situationer.
Detta kallas dubbel bokföring. Den gör att bokföringen alltid balanserar och hjälper Wevra att skilja inkomster och utgifter från överföringar, lån, amorteringar och värdeförändringar.
Debet och kredit
I den vanliga transaktionsdialogen väljer du en händelsetyp och behöver inte själv ange debet och kredit. Vid avancerad kontering väljer du vilket konto som ska debiteras och vilket som ska krediteras. Tabellen nedan visar hur det påverkar varje kontotyp.
| Kontotyp | Debet | Kredit |
|---|---|---|
| Tillgång | Ökar | Minskar |
| Skuld | Minskar | Ökar |
| Inkomst | Minskar | Ökar |
| Utgift | Ökar | Minskar |
Wevras systemkonto
När du anger ett nytt värde på en tillgång eller skuld finns det ibland inget vanligt konto att bokföra mot. Wevra använder då ett automatiskt avstämningskonto, så att förändringen inte behöver bokföras som en inkomst eller utgift.
Wevra bokför en värdeökning på 200 000 kr mot systemkontot. Nettoförmögenheten ökar, men resultatet och sparkvoten påverkas inte.
- Systemkontot används för ingångsvärden och manuella värdeuppdateringar.
- Du kan inte välja det i en vanlig transaktion.
- Det är inte en vanlig skuld och räknas inte bland dina skulder.
- Du kan alltid se vilka automatiska justeringar Wevra har gjort.
- I bokföringen fyller systemkontot samma funktion som eget kapital.